تعد عقود الفروقات CFD (Contract for Difference) من أحد أنواع المشتقات المالية المتداولة في الأسواق المالية. وتعني هذه العقود أنها تتيح للمتداولين الاستفادة من الفروقات في الأسعار بين الدخول والخروج من الصفقة، دون الحاجة لامتلاك الأصول الأساسية التي يتم التداول بها.
ويمكن القول إن عقود الفروقات تمثل عقودًا بين المتداول والوسيط المالي، حيث يتم تحديد قيمة الصفقة بناءً على سعر الأصل الأساسي وقيمة الرافعة المالية المستخدمة. وعندما يتم إغلاق الصفقة، يتم دفع الفرق بين سعر الدخول وسعر الخروج، إما للمتداول إذا كانت الصفقة رابحة، أو للوسيط إذا كانت الصفقة خاسرة.
وتتيح عقود الفروقات فرصة التداول على مجموعة كبيرة من الأسواق المالية، مثل العملات الأجنبية والأسهم والسلع والمؤشرات، وبالتالي يمكن للمتداولين تنويع محفظتهم الاستثمارية بشكل أفضل.
آلية تداول عقود الفروقات CFD
هولة والبساطة، حيث يمكن للمتداولين الدخول في الصفقات بسهولة عن طريق منصة التداول التي يوفرها الوسيط المالي. وعندما يرغب المتداول في فتح صفقة CFD، يقوم بتحديد الأصل الأساسي الذي يرغب في التداول به ويقوم بتحديد حجم الصفقة وقيمة الرافعة المالية التي يرغب في استخدامها.
وتختلف أوقات تداول عقود الفروقات من وسيط مالي إلى آخر، ولكن عمومًا فإنها تتيح للمتداولين التداول على مدار 24 ساعة في اليوم خلال أيام الأسبوع الخمسة. وعندما يرغب المتداول في إغلاق صفقته، يقوم ببيع العقد إذا كان شرائه سابقًا، أو بشرائه إذا كان بيعه سابقًا، ويتم حساب الفرق بين سعر الدخول وسعر الخروج كربح أو خسارة.
وتتيح آلية تداول عقود الفروقات CFD للمتداولين الاستفادة من حجم أكبر من الأسواق المالية بسبب استخدام الرافعة المالية، ولكن يجب على المتداولين أن يكونوا حذرين لأن الرافعة المالية يمكن أن تزيد من المخاطر المالية.
مثال حول الية تداول العقود الفروقات
لنفترض أنك تريد التداول على العقود المقابلة لفروقات سعر الذهب. يمكنك الدخول إلى منصة التداول المقدمة من وسيط مالي والبحث عن العقود المقابلة للذهب.
عند العثور على العقد المناسب، يمكنك تحديد حجم الصفقة وقيمة الرافعة المالية التي تريد استخدامها، ومن ثم يتم تحديد سعر الدخول الذي تريد فتح الصفقة به.
على سبيل المثال، إذا كان سعر الذهب الحالي هو 1700 دولار للأونصة، يمكن للمتداول أن يدخل صفقة CFD على سعر 1705 دولار للأونصة، ويتم تحديد قيمة الرافعة المالية بناءً على متطلبات وشروط الوسيط المالي.
إذا ارتفع سعر الذهب إلى 1720 دولار للأونصة، يمكن للمتداول أن يبيع العقد بسعر 1720 دولار للأونصة ويحصل على فرق السعر كربح. وعلى العكس، إذا انخفض سعر الذهب إلى 1695 دولار للأونصة، يمكن للمتداول أن يبيع العقد بسعر 1695 دولار للأونصة ويتحمل فرق السعر كخسارة.
الفوائد في تداول عقود الفروقات :
بالنسبة لفوائد تداول عقود الفروقات CFD، فإنها توفر للمتداول فرصة للاستفادة من تذبذبات الأسعار في الأسواق المالية، سواء كانت صاعدة أو هابطة. كما أن تداول العقود المقابلة لفروقات الأسعار يوفر مستويات عالية من الرافعة المالية، مما يتيح للمتداول فرصة للتداول بمبالغ أكبر من حجم الحساب الأصلي، وبالتالي زيادة الربح المحتمل.
علاوة على ذلك، فإن تداول عقود الفروقات CFD يوفر سهولة في الدخول والخروج من الصفقات، حيث يمكن للمتداول فتح وإغلاق الصفقات بسرعة وسهولة، مما يجعلها خيارًا شائعًا للمتداولين الذين يبحثون عن فرص للتداول بشكل سريع وفعال.
أخيرًا، يتيح تداول العقود المقابلة لفروقات الأسعار للمتداولين الوصول إلى مجموعة واسعة من الأسواق المالية العالمية، بما في ذلك الأسهم والعملات والمؤشرات والسلع والعقود الآجلة، مما يوفر فرصًا للتنويع وتحقيق عوائد عالية.
مزايا تداول عقود الفروقات :
تداول عقود الفروقات CFD له العديد من المزايا التي تجعلها شعبية لدى المتداولين، وتشمل:
1- الرافعة المالية: يمكن للمتداول استخدام الرافعة المالية في تداول العقود المقابلة لفروقات الأسعار، مما يعني أنه يمكنه تداول مبالغ كبيرة من الأصول مقابل مبلغ صغير من الأموال المستثمرة. وبالتالي، يتيح ذلك للمتداول الفرصة لتحقيق عوائد أكبر مقابل استثمار أموال أقل.
2- توفير الوقت والجهد: يعد تداول العقود المقابلة لفروقات الأسعار مريحًا للمتداولين، حيث يمكنهم الوصول إلى سوق التداول من أي مكان في العالم وفي أي وقت يناسبهم. ولا يحتاجون إلى القيام بالمهام الروتينية مثل فتح حساب تداول في بنك أو مؤسسة مالية تقليدية.
3- تنوع الأصول: تتيح للمتداولين الوصول إلى مجموعة كبيرة من الأصول المالية، مثل العملات والأسهم والسلع والمؤشرات والعقود الآجلة. وهذا يعني أنه يمكن للمتداولين التنويع في استثماراتهم وتوزيع رؤوس أموالهم على عدة أصول مختلفة.
4- انخفاض التكاليف: يتم تداول العقود المقابلة لفروقات الأسعار بدون الحاجة إلى دفع العمولات الباهظة التي يتم تطبيقها في تداول الأسهم التقليدية. وبالتالي، يمكن للمتداولين توفير الكثير من الأموال التي كانت ستنفق على العمولات في حالة تداول الأسهم التقليدية.
5- القدرة على التداول في الاتجاهين: يمكن للمتداولين تحقيق أرباح عند شراء أو بيع العقود مقابل الفروقات CFD ، حيث يمكن لهم الاستفادة من تحركات الأسواق بصورة كاملة. وهذا يعني أنه يمكن للمتداولين تحقيق أرباح حتى في حالة انخفاض قيمة الأصل المعني بالعقد، بالإضافة إلى الربح المتوقع في حالة ارتفاع القيمة.
6- السيولة العالية : ميزة أخرى لتداول عقود الفروقات CFD هي السيولة العالية. وذلك يعني أنه يمكن شراء أو بيع العقود بسرعة وسهولة في أي وقت خلال فترات التداول المعتادة. وهذا يعني أنه يمكن للمتداولين الخروج من مراكزهم بسرعة في حالة وجود تحولات غير متوقعة في السوق أو تغييرات في الظروف الاقتصادية والسياسية.
كما أن السيولة العالية تعني أيضاً أنه يمكن للمتداولين فتح مراكز جديدة بسرعة وسهولة دون الحاجة إلى الانتظار للعثور على مشتري أو بائع. وبالتالي يمكن للمتداولين تنفيذ استراتيجيات التداول بفاعلية ومرونة أكبر، مما يسمح لهم بالاستفادة من فرص التداول التي قد تنشأ بسرعة في السوق.
وتجدر الإشارة إلى أن السيولة العالية للعقود المشتقة يمكن أن تختلف من وقت لآخر، وتتأثر بعوامل مختلفة مثل حجم التداول والظروف الاقتصادية والسياسية.
7- التنفيذ السريع للصفقات : تعد سرعة التنفيذ واحدة من أهم مزايا تداول العقود مقابل الفروقات CFD . حيث يتم تنفيذ الصفقات فورًا، بمجرد النقر على زر الشراء أو البيع، وذلك بسبب وجود تقنيات حاسوبية متطورة ومنصات تداول سريعة وموثوقة.
يعد هذا المزايا مهمًا للمتداولين الذين يرغبون في تنفيذ صفقات سريعة وفي الوقت المناسب، مثل التداول اليومي والتداول الفوري. بفضل هذه الميزة، يتمكن المتداولون من الاستفادة من فرص السوق بشكل أفضل، وذلك بإدارة مخاطرهم بكفاءة واتخاذ القرارات المناسبة في الوقت المناسب.
ويجب التنبيه إلى أن هذه القدرة على التداول في الاتجاهين قد تزيد من مستوى المخاطر المرتبطة بتداول عقود الفروقات، وبالتالي يجب على المتداولين اتخاذ قرارات الاستثمار بحكمة وتحديد مستويات الوقف الخسارة لتقليل المخاطر.
ويمكن أن تتفوق العقود مقابل الفروقات CFD على الأدوات المالية الأخرى، مثل العقود الآجلة والخيارات، في القدرة على التداول في الاتجاهين. وذلك لأن العقود الآجلة والخيارات يتم تداولها على أساس صفقات مستقبلية، وليس على أساس أسعار فعلية كما هو الحال في عقود الفروقات CFD.
ساعات المخصصة لتداول عقود الفروقات CFD :
بالنسبة لساعات تداول العقود مقابل الفروقات ، فإنها تختلف حسب الأصول التي يتم تداولها. على سبيل المثال، تختلف ساعات تداول الأسهم عن ساعات تداول العملات الأجنبية والسلع. ومع ذلك، فإن العديد من أسواق العقود المقابلة لفروقات الأسعار تتاح للتداول على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع، باستثناء بعض العطل الرسمية.
يجب على المتداول الاطلاع على ساعات تداول الأصول التي يرغب في التداول بها، والتحقق من التوقيت المحلي للسوق المالية المعنية، حتى يتمكن من التخطيط لتداوله بشكل صحيح وتحقيق أفضل العوائد الممكنة.
مخاطر تداول العقود مقابل الفروقات :
مثل أي نوع آخر من التداول، ينطوي تداول العقود مقابل الفروقات على مخاطر. من بين المخاطر الأساسية التي يجب على المتداولين مراعاتها هي الرافعة المالية، حيث أن استخدام رافعة مالية عالية يمكن أن يزيد من الأرباح ولكنه في الوقت نفسه يزيد من المخاطر المرتبطة بالخسارة. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تؤدي تقلبات السوق الحادة والمفاجئة إلى خسائر كبيرة إذا لم يتم إدارة المخاطر بشكل جيد. كما أن عدم تحديد النقاط المحددة للربح والخسارة يمكن أن يؤدي إلى فقدان المتداول للمزيد من الأموال من المتوقع. لذلك، من المهم على المتداولين تحديد مستويات الربح والخسارة المحددة والتقيد بها، والتعلم من الأخطاء السابقة وضبط إستراتيجية التداول بشكل مناسب للحد من المخاطر.
من يمكنه تداول العقود مقابل الفروقات؟
تعتبر العقود مقابل الفروقات CFD منتجًا ماليًا يناسب عدة أنواع من المتداولين، بما في ذلك المستثمرين الأفراد والشركات والمؤسسات المالية والصناديق والمضاربين والمستثمرين المؤسسيين. يمكن لأي شخص الذي يبحث عن تنويع محفظته وتحقيق أرباح من تحركات الأسواق المالية استخدام العقود مقابل الفروقات CFD للتداول. يمكن للمتداولين ذوي الخبرة استخدام العقود مقابل الفروقات كجزء من إستراتيجية التحوط والتداول اليومي، بينما يستخدم المتداولون ذوو الخبرة المحدودة العقود كوسيلة لتعلم التداول وتجربة إستراتيجيات جديدة.
يمكن لأي شخص تداول العقود ، سواء كان متداولًا مبتدئًا أو محترفًا. ومع ذلك ، من الضروري فهم المخاطر المرتبطة بتداول العقود والتي يجب أخذها في الاعتبار قبل البدء في التداول. لذلك ينصح بتعلم مفاهيم وأساسيات السوق وتحليل الأسواق والتعرف على أدوات التداول المختلفة قبل البدء في التداول. كما ينصح بالتداول مع وسيط موثوق ومرخص لتجنب المشاكل المحتملة في المستقبل.
كيفية بدء تداول العقود مقابل الفروقات
بدء تداول العقود مقابل الفروقات يتطلب اتخاذ بعض الخطوات الأساسية:
-
1- البحث والتعرف على وسيط موثوق:
يجب البحث عن وسيط موثوق ومرخص لتداول العقود مقابل الفروقات، والذي يقدم شروطًا ملائمة لتداول المتداولين.
-
2- فتح حساب تداول:
بعد الاختيار، يجب على المتداول فتح حساب تداول لدى الوسيط المختار وتحميل الأموال إلى الحساب.
-
3- التدريب والتعلم:
يجب على المتداول أن يتعلم كيفية تداول العقود مقابل الفروقات وتحليل الأسواق وتطبيق استراتيجيات التداول قبل البدء الفعلي في التداول.
-
4- البدء في التداول :
بعد الحصول على المعرفة الكافية والتدريب اللازم، يمكن للمتداول البدء في التداول بالعقود مقابل الفروقات وفقًا للاستراتيجية المتبعة ونظام الإدارة المالية.
أساليب تداول عقود الفروقات CFD :
-
1- التداول اليومي (Day Trading) :
وهي استراتيجية التداول التي يتم فيها فتح وإغلاق مراكز التداول خلال نفس اليوم. وتتضمن هذه الاستراتيجية تحليلًا فنيًا للأصول واستخدام الرسوم البيانية والمؤشرات الفنية لاتخاذ القرارات التداولية.
-
2- التداول بالموقع (Position Trading) :
وهي استراتيجية التداول التي يتم فيها فتح مراكز التداول لفترات أطول من يوم واحد وتصل إلى أسابيع أو أشهر. وتتطلب هذه الاستراتيجية تحليلًا أساسيًا للأصول ودراسة الاتجاهات الطويلة الأجل.
-
3- التداول الآلي (Automated Trading) :
وهي استراتيجية التداول التي يتم فيها استخدام البرمجيات والخوارزميات لاتخاذ القرارات التداولية. وتتضمن هذه الاستراتيجية إنشاء نظام تداول آلي يستند إلى مؤشرات فنية أو أساسية محددة.
-
4- التداول بالأخبار (News Trading) :
وهي استراتيجية التداول التي يتم فيها تحليل الأخبار والأحداث الاقتصادية والسياسية لاتخاذ القرارات التداولية. ويتطلب هذا النوع من التداول متابعة دائمة للأخبار والأحداث الحالية وتحليل تأثيرها على الأسواق المالية.
يجب على المتداولين اختيار الاستراتيجية التي تناسب أسلوبهم وأهدافهم التداولية، ويمكن تعديل الاستراتيجية بناءً على تغيرات الأسواق وظروف التداول.
عوامل يجب مراعاتها عند تداول العقود مقابل الفروقات CFD :
عندما يفكر المتداولون في تداول العقود CFD ، يجب عليهم مراعاة عدد من العوامل الهامة لتحقيق النجاح في هذه العملية. من بين هذه العوامل:
- دراسة الأصل المالي والتحليل الفني له قبل الدخول في الصفقات.
- تحديد الهدف من التداول وضبط استراتيجية مناسبة لتحقيق هذا الهدف.
- إدارة رأس المال بشكل جيد وتحديد نسبة المخاطرة المناسبة لكل صفقة.
- مراقبة السوق باستمرار وتحديث الاستراتيجية حسب التغيرات في الأسعار والأحداث الاقتصادية.
- التداول بوعي وعدم الاستعجال في اتخاذ القرارات والتحليل بشكل دقيق قبل فتح أي صفقة.
باختصار ، يجب على المتداولين الاستعداد بشكل جيد قبل الدخول في تداول العقود CFD ، وتحديد استراتيجية مناسبة وإدارة رأس المال بشكل جيد لتحقيق النجاح في هذا المجال.
اختيار وسيط و منصة تداول العقود مقابل الفروقات CFD الأفضل :
عند اختيار وسيط ومنصة تداول العقود ، يجب على المتداولين النظر في عدة عوامل مختلفة، مثل تكاليف التداول، والتداولات المتاحة، ومستوى السيولة،
وأدوات التحليل المتاحة، وسرعة التنفيذ، والأمان والمصداقية. يجب أيضًا التأكد من تحقيق الوسيط لجميع الشروط القانونية والتنظيمية المطلوبة،
والتأكد من وجود خدمة العملاء الجيدة والدعم الفني الفعال. يجب على المتداولين البحث والمقارنة بين العديد من الوسطاء المختلفين لتحديد الأفضل لاحتياجاتهم الفردية.
الخلاصة
في الخلاصة، يمكن القول بأن تداول العقود مقابل الفروقات CFD يعد وسيلة شائعة للتداول بسبب مزاياها العديدة، مثل السيولة العالية وتنفيذ الصفقات السريع، والتداول برأس مال أقل من تداول الأصول المادية الفعلية، والقدرة على التداول في الاتجاهين. ومع ذلك، يجب على المتداولين أن يكونوا حذرين ويتجنبوا الأخطاء السيكولوجية الشائعة في تداول الأسواق، وأن يختاروا وسيط ومنصة تداول موثوق بها وذات سمعة جيدة. بالإضافة إلى ذلك، يجب على المتداولين أن يفهموا تمامًا المخاطر المرتبطة بتداول العقود والعوامل المؤثرة على أدائها والأسواق التي يتم تداولها. بالنظر إلى ذلك، يمكن لتداول العقود مقابل الفرق أن يكون خيارًا جيدًا لبعض المتداولين، شريطة اتباع إجراءات التداول الصحيحة وتحليل الأسواق بدقة.
الأسهم الذهبية للوساطة المالية – GOLDEN STOCKS :
تشرف شركة الأسهم الذهبية للوساطة المالية بتقديم خدمات الوساطة في سوق الفوركس والتي تعد من بين أهم الأسواق المالية في العالم. نحن نهدف إلى تقديم خدمات عالية الجودة لعملائنا من خلال فريق متخصص ومتميز في هذا المجال. ونحن نؤمن بأهمية الشفافية والمصداقية في علاقتنا مع عملائنا، لذلك نسعى دائماً لتقديم أفضل الحلول والخدمات المالية المناسبة لاحتياجاتهم وتطلعاتهم.
إذا كان لديك أي استفسارات أو أسئلة، يرجى عدم التردد في الاتصال بنا . كما يمكنكم زيارة موقعنا الإلكتروني للاطلاع على خدماتنا والمزيد من المعلومات حول الشركة وخدماتنا. نتطلع للعمل معكم وتقديم أفضل الحلول لاستثماراتكم المالية في سوق الفوركس.
