نظام الهامش في التداول؟

هل أنت جديد في سوق الفوركس؟ هل لديك فضول حول كيفية عمل نظام الهامش أو  المارجن؟ إذا كان الأمر كذلك، فقد وصلت إلى المكان الصحيح! في منشور المدونة هذا، سنشرح ما هو الهامش في سوق الفوركس وكيف يعمل. سنقدم أيضًا بعض النصائح والحيل حول كيفية استخدامها بفعالية. لذا، استعد لتعلم كل شيء عن الهوامش في سوق الفوركس!

ما هو نظام الهامش في التداول؟

الهامش ما هو ؟ وكيف يتم التداول بالهامش؟

في سوق الفوركس، التداول بالهامش هو ممارسة التداول بالأموال المقترضة. يتم ذلك عن طريق إيداع نسبة معينة من قيمة الأصل كضمان لدى وسيط الفوركس الخاص بك. يتيح لك ذلك التداول مع تعرض كامل للسوق، دون الحاجة إلى القلق بشأن خسارة استثمارك بالكامل. نسبة الهامش هي مقياس لمقدار قيمة الأصل المسموح لك باقتراضها. لكل أداة مالية، هناك متطلبات هامش مختلفة.

على سبيل المثال، قد تحتاج إلى أن يكون لديك هامش 2٪ على الأقل من الأسهم التي تتداولها. هذا يعني أنك ستحتاج إلى إيداع 200 دولار من قيمة السهم كضمان لدى وسيط الفوركس الخاص بك من أجل فتح مركز والحفاظ عليه. بعبارة أخرى، إذا كان السهم يتداول بسعر 50 دولارًا للسهم وأردت فتح مركز بقيمة 2000 دولار، فستحتاج إلى إيداع 200 دولار من الأسهم في حسابك كضمان.

إذا كنت ستفقد مركزك بسبب ظروف السوق المعاكسة، فسيتم استخدام الهامش الخاص بك لتغطية مبلغ الخسارة. بعبارة أخرى، إذا كان لديك متطلب هامش 2٪ وخسرت 5٪ من استثمارك في التجارة، فسيطلب منك الوسيط تقديم ضمانات إضافية بقيمة 250 دولارًا من أجل مواصلة التداول.

يتمتع التداول بالهامش بالعديد من المزايا مقارنة بالتداول بدون الهامش. أولاً، يتيح للمتداولين تحمل المزيد من المخاطر بأموالهم دون الحاجة إلى القلق بشأن خسارة كل شيء. بالإضافة إلى ذلك، يتيح التداول بالهامش للمتداولين فرصة تداول أصول متعددة في وقت واحد دون الحاجة إلى تصفية أي مراكز. أخيرًا، يمنح التداول بالهامش المتداولين مزيدًا من التحكم في مصيرهم المالي من خلال منحهم القدرة على التوقف وبدء التداول في أي وقت يريدون.

كيف يعمل التداول بالهامش

عند تداول العملات الأجنبية على الهامش، فأنت تستخدم الرافعة المالية – وهي طريقة رائعة للقول بأنك تقترض المال لزيادة أرباحك المحتملة. من خلال القيام بذلك، فإنك تتحمل مخاطر أكبر مما لو كنت تتداول فقط بأموالك الخاصة. اعتمادًا على حساب الهامش الذي تفتحه، قد يُطلب منك دفع مبلغ معين من المال كضمان. يحمي هذا الضمان الوسيط من أي خسائر قد تتكبدها أثناء تداولك. عند تداول الفوركس ، من المهم أن تكون على دراية بالمخاطر التي تنطوي عليها وتوخي الحذر إذا قررت المضي قدمًا في التجارة.

هل التداول في الفوركس حلال ام حرام؟

يعتبر تداول الفوركس حلال وحرامًا على حد سواء، اعتمادًا على نية وسلوك المتداول. يعتبر التداول بالهامش، والتداول اليومي، وأشكال المضاربة الأخرى كلها حلالًا، طالما أن المتداول لديه الاحتياطيات المالية المناسبة. ومع ذلك، فإن تداول العقود الآجلة والتحوط يعتبران حرامًا، حيث أنهما ينطويان على المخاطرة دون الحاجة إلى الرجوع إذا ساءت الأمور. وذلك لأن تداول العقود الآجلة يتضمن عقودًا تم الاتفاق عليها بالفعل والتحوط ينطوي على اتخاذ موقف لحماية نفسه من الخسارة.

استمر هذا الجدل لسنوات، ولكن يبدو أن المزيد من التجار المسلمين يريدون تجربة سوق العملات. ومن المحتمل جدًا أن يكون لدى العديد منهم نفس السؤال: هل تداول الفوركس حلال أم حرام؟

أصدر مجمع الفقه الإسلامي بيانًا في عام 2011 يعلن أن نظام الهامش في سوق الفوركس مسموح به. ومع ذلك، يعتمد هذا على افتراض أن المتداول ينوي استخدام معاملات الفوركس لكسب الأرباح وليس المضاربة. إذا كنت لا تنوي جني أي أموال من معاملات الفوركس الخاصة بك، فيجب عليك الالتزام بقواعد الشريعة الإسلامية. خلاف ذلك، يمكنك استخدام أي شكل من أشكال الهامش أو التحوط الآمن والحصيف لاستثمارك.

شريعة العمل بالهامش

في سوق الفوركس، يشير الهامش إلى الأموال المقترضة من الوسيط لشراء استثمار. يسمح الهامش لهم بالاستفادة من الأموال المقترضة للسيطرة على مركز أكبر في الأسهم مما يمكنهم التحكم فيه بأموالهم الخاصة. سيحدد الهامش المطلوب من قبل وسيط الفوركس الحد الأقصى للرافعة المالية التي يمكنك استخدامها في حساب التداول الخاص بك. يُعرف التداول بالرافعة المالية أيضًا باسم “التداول بالهامش”.

عندما تتداول على الهامش، فإن قيمة كل دولار في حسابك في التجارة أكبر مما هي عليه في ظاهر الأمر. هذه الطريقة تخلق إمكانية تحقيق أرباح أكبر، ولكن أيضًا خسائر أكبر. إذا خسرت كل الأموال التي اقترضتها، فقد لا تتمكن من تغطية صفقاتك وتخسر ​​كل رأس مالك.

يستخدم متداولو الهامش الرافعة المالية، على أمل أن تكون الأرباح أكبر من الفائدة المستحقة على الاقتراض. مع الرافعة المالية، يمكن أن تكون الأرباح والخسائر أكبر مما لو كنت تتداول بدون رافعة مالية. ومع ذلك، إذا خسرت كل الأموال التي اقترضتها، فقد لا تتمكن من تغطية مراكزك وتفقد كل رأس مالك.

فوائد التداول بالهامش

الفائدة الرئيسية من استخدام الهامش في سوق الفوركس هي القدرة على الاستفادة من الاستثمارات وزيادة عوائدك. على سبيل المثال، يمكن للمتداول برأس مال 10000 دولار أن يفتح مركزًا بقيمة 100000 دولار باستخدام هامش يبلغ 10000 دولار فقط. هذا يسمح لهم بالمشاركة في السوق بمبلغ أكبر بكثير من رأس المال، مما يمنحهم المزيد من النفوذ لتحقيق الأرباح. بالإضافة إلى ذلك، يزيد التداول بالهامش من مستوى مخاطر السوق لديك. إذا كانت قيمة الأصول التي تتداولها أقل من قيمة حساب الهامش الخاص بك، فقد يُطلب منك تقديم ضمانات إضافية لتغطية النقص. ومع ذلك، فإن هذا الخطر لا يقتصر على قيمة الضمان في حساب الهامش الخاص بك – فقد تخسر أيضًا أموالًا إذا تحرك السوق ضدك.

ومع ذلك، هناك أيضًا بعض المخاطر المرتبطة بالتداول بالهامش والتي يجب أخذها في الاعتبار. أولاً وقبل كل شيء، إذا لم تتمكن من سداد قرضك من الوسيط، فسيتم إغلاق مركزك وستفقد رأس مالك بالكامل. ثانيًا، يعتبر التداول بالهامش محفوفًا بالمخاطر لأنه من الممكن أن تخسر جميع أموالك المودعة إذا تحرك السوق ضدك. ثالثًا، إذا لم تكن حريصًا على استراتيجية التداول الخاصة بك، فقد ينتهي بك الأمر بخسارة أموال أكثر مما قمت بإيداعه في الأصل في حساب الهامش الخاص بك. أخيرًا، تذكر أن استخدام الهامش يزيد من مستوى مخاطر السوق – إذا تحرك السوق ضدك كثيرًا، فقد لا تتمكن من تغطية جميع خسائرك وقد تجد نفسك خارج جيبك.

بشكل عام، يمكن أن يكون استخدام الهامش في سوق الفوركس وسيلة قوية لزيادة عائداتك وزيادة مستوى تعرضك للسوق. ومع ذلك، تذكر أن تظل منضبطًا في استراتيجية التداول الخاصة بك وأن تسعى دائمًا للحصول على المساعدة المهنية إذا واجهت أي صعوبات.

مخاطر التداول بالهامش

في سوق الفوركس، يعد التداول بالهامش طريقة شائعة لزيادة التعرض للتداول وتحقيق أرباح أسرع. يتضمن التداول بالهامش اقتراض الأموال من وسيط من أجل شراء استثمارات، بهدف بيع هذه الاستثمارات مرة أخرى إلى الوسيط بسعر أعلى. يتيح ذلك للمتداولين تحقيق أرباح أسرع وأكبر من خلال زيادة تعرضهم للسوق. ومع ذلك، فإن التداول بالهامش يحمل معه عددًا من المخاطر، بما في ذلك المخاطر النظامية. هذا هو خطر أن يتأثر السوق بأكمله بشيء خارج عن إرادته، مثل الأزمة المالية. يمكن أن يؤدي التداول بالهامش أيضًا إلى زيادة المكاسب والخسائر، مما يزيد من فرص خسارة كل أموالك. كما هو الحال مع أي استثمار، من المهم فهم المخاطر التي ينطوي عليها قبل البدء.

كيفية حساب متطلبات الهامش

عند تداول الفوركس، يُطلب منك طرح مبلغ صغير من رأس المال لفتح مركز جديد والحفاظ عليه. يُعرف رأس المال هذا بالهامش. يوضح لك  مقدار الرافعة المالية التي يمكنك استخدامها عند تداول الفوركس مع هذا الوسيط. الهامش هو مبلغ المال الذي يتعين عليك إيداعه لدى وسيط الفوركس الخاص بك من أجل التداول مع هذا الوسيط.

يتم تحديد حساب مؤشر مستوى الهامش من خلال صافي حقوق الملكية في حسابك مقسومًا على إجمالي متطلبات الهامش، مضروبًا في 100. لحساب مستوى الهامش الخاص بك، حدد أولاً مقدار الرافعة المالية التي تريد استخدامها. على سبيل المثال، إذا كنت تريد استخدام رافعة مالية 1: 500، فسيكون مستوى الهامش الخاص بك 500 × 1/500 × 100 = 25٪. بعد ذلك، اضرب هذا الرقم في المبلغ الإجمالي لرأس المال الذي تريد استخدامه (في هذه الحالة، 25000). أخيرًا، قرب هذا الرقم إلى أقرب عدد صحيح.

تحسب أدوات الفوركس متطلبات الهامش باستخدام معادلة الفوركس، على النحو التالي: اللوت × حجم العقد / الرافعة المالية × النسبة المئوية / 100. تستخدم العقود مقابل الفروقات على المعادن، والعقود مقابل الفروقات أيضًا نفس مبدأ الحساب.

طالما أنك تحتفظ بهامش كافٍ في حسابك، فستتمكن من التداول برافعة مالية تصل إلى الحد المذكور. تذكر دائمًا التحقق من متطلبات هامش الوسيط قبل التداول حتى تكون على دراية بأي قيود قد تنطبق.

أنواع الرافعة المالية المتوفرة في أسواق الفوركس

في سوق الفوركس، هناك مجموعة متنوعة من الطرق لاستخدام الرافعة المالية لزيادة أرباحك. ويعتبر منها أحد هذه الطرق، حيث تستخدم أموال الهامش الخاصة بالوسيط لزيادة حجم مركزك. ما عليك سوى تقديم دفعة أولى صغيرة (عادةً 10٪) من إجمالي المبلغ الذي تتداول به. هذا يسمح لك بتداول مراكز أكبر مع مخاطر أقل.

هناك أيضًا أنظمة الهامش المتاحة التي تسمح لك باقتراض الأموال من مؤسسة مالية من أجل زيادة حجم مركزك. باستخدام هذا النوع من الهامش، فإنك تقترض أموالًا من البنك ثم تسددها بفائدة. غالبًا ما تسمى هذه الأنواع من أنظمة الهامش أنظمة “الهامش الكامل” لأنه يمكنك الوصول إلى جميع الأموال في حسابك في جميع الأوقات.

كل من أنظمة الهامش الكامل لها مزاياها وعيوبها. عادة ما تكون أكثر خطورة من التداول بدون رافعة مالية، ولكنه يسمح لك بالتداول في مراكز أكبر مع مخاطر أقل. من ناحية أخرى، تعتبر أنظمة الهامش الكامل أكثر خطورة لأن لديك إمكانية الوصول إلى جميع الأموال الموجودة في حسابك في جميع الأوقات، مما يعني أنك قد تخسر كل شيء في حالة تعطل السوق.

في النهاية، من المهم اختيار نوع نظام الهامش الأنسب لأسلوبك وأهدافك في التداول. إذا كنت قد بدأت للتو في سوق الفوركس، فمن الأكثر أمانًا استخدام نظام الذي يسمح لك بتداول المراكز الأصغر مع مخاطر أقل. عندما تصبح أكثر خبرة وثقة في مهاراتك في التداول، قد ترغب في محاولة استخدام أنظمة الهامش التي توفر رافعة مالية أكبر. مع الرافعة المالية الكافية، يمكنك اتخاذ صفقات أكبر مع مخاطر أقل وربما تحقيق المزيد من الأرباح.

مزايا وعيوب الرافعة المالية

في سوق الفوركس، يستخدم المتداولون نظام التداول بالمارجن أو بالهامش لزيادة أرباحهم. يسمح هذا النظام للمتداولين بفتح صفقات كبيرة بمبلغ محدود فقط من المال. تتمثل ميزة استخدام الرافعة المالية في أنه يمكنك استخدام أموال أكثر مما لديك لزيادة عائداتك. العيب هو أنه يمكنك أن تخسر كل أموالك إذا تحرك السوق ضدك.
له مخاطره أيضًا. إذا انخفضت قيمة الاستثمار عن المبلغ الذي أقرضته، فقد يُطلب منك تصفية مركزك بخسارة. التداول بالهامش ليس متاحًا للجميع، ولكنه يمكن أن يكون أداة قوية لأولئك الذين هم على استعداد لتحمل المخاطر.

كيفية إدارة مخاطر الهامش

الهامش هو الأموال المقترضة من الوسيط لشراء استثمار وهو الفرق بين القيمة الإجمالية للاستثمار ومبلغ القرض. عند التداول بالهامش، يتعين عليك تغطية خسائرك المحتملة من خلال حقوق الملكية، وهو إجمالي أصولك مطروحًا منه إجمالي مبلغ قروضك المستحقة.

في حين أن التداول بالهامش يمكن أن يكون استراتيجية تداول فوركس مربحة، فمن المهم أن تأخذ الوقت الكافي لفهم المخاطر. فيما يلي خمس طرق لتجنب نداء الهامش عند تداول الفوركس:

1. تعيين وقف الخسارة: إذا وجدت نفسك قريبًا من متطلبات الهامش الخاصة بك، فقم بتعيين أمر إيقاف الخسارة لحماية حسابك.
2. استخدام الأوامر المحددة: عندما تريد شراء أو بيع زوج عملات، استخدم أمر محدد بدلاً من أمر السوق. هذا يحد من كمية العملة التي ترغب في تداولها ويقلل من مخاطر التورط في موقف لا يمكنك فيه الخروج.
3. استخدم أوامر وقف الخسارة وأوامر الحد معًا: إذا وجدت أنه يتم إيقافك بشكل متكرر من الصفقات، أضف أمر إيقاف الخسارة إلى قائمة انتظار الطلبات المحددة. سيساعدك هذا في الحفاظ على السيطرة على مركزك مع الاستمرار في الحد من الخسائر المحتملة.
4. استخدام الرافعة المالية: تسمح لك الرافعة المالية بتداول عملة أكثر مما لو كنت تستخدم أموالك الخاصة فقط. كن على دراية بالمخاطر المرتبطة باستخدام الرافعة المالية.
5. لديك أموال كافية في حسابك: لا تتداول أبدًا بما يتجاوز أموال الهامش المتاحة لديك. إذا واجهت مشكلة، فتأكد من توفر نقود كافية لتغطية أي خسائر.

باتباع هذه النصائح بعناية، يمكنك الاستمرار في اتخاذ قرارات مربحة لتداول العملات الأجنبية مع تقليل المخاطر.

ما هو نداء الهامش؟

عندما تتداول في سوق الفوركس، فأنت تستخدم الرافعة المالية. هذا يعني أنك تقترض أموالًا من وسيطك للاستثمار في السوق. نظرًا لأنك تقترض المال، فقد تكون خسائرك أكبر من مكاسبك. هذا هو سبب أهمية الالتزام بمتطلبات هامش وسيطك. عندما يتم استيفاء هذه المتطلبات، تكون حقوق الملكية الخاصة بك آمنة ولا تتعرض لخطر فقدان كل أموالك. ومع ذلك، إذا انخفض رصيدك إلى ما دون مستوى معين، فقد يقوم الوسيط بإصدار نداء . ستطلب منك هذه المكالمة إضافة المزيد من الأموال إلى حساب الهامش الخاص بك للوفاء بالمستوى المطلوب. لذلك، من المهم أن تظل على اطلاع والالتزام بها في جميع الأوقات.

خاتمة

في الختام، يساعد نظام التداول بالهامش في سوق الفوركس المتداولين المحترفين في الحفاظ على السيطرة على أصولهم وحماية أنفسهم من الخسائر المحتملة. اختلف حجم التغيرات في الأسهم وتدفقات الهامش عبر الأسواق، مما يشير إلى وجود مخاطر مختلفة في كل سوق. ومع ذلك، يساعد على حماية المتداولين من الخسائر الكبيرة.

Leave a comment

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *